Mô tả chi tiết công việc của giao dịch viên ngân hàng

Đánh giá

chienmb 27/02/2023, 11:10

Công việc của giao dịch viên sẽ xoay quanh hỗ trợ khách hàng thực hiện các giao dịch khi có nhu cầu. Để thực hiện các công việc này, nhân viên giao dịch sẽ cần các nghiệp vụ chuyên môn cũng như thái độ chuyên nghiệp.

Mô tả chi tiết công việc của giao dịch viên ngân hàng - Ảnh 1 — Công việc của giao dịch viên ngân hàng sẽ xoay quanh hỗ trợ khách hàng giao dịch

Nhiệm vụ, công việc của giao dịch viên ngân hàng cụ thể như sau:

Thực hiện đón tiếp khách hàng

Đây là nhiệm vụ, công việc hàng ngày của các giao dịch viên. Họ sẽ là người thực hiện tiếp đón, chào hỏi cũng như tìm hiểu các nhu cầu của khách hàng. Đối với nhiệm vụ này, họ sẽ cần có kỹ năng giao tiếp, thuyết phục tốt.

Tư vấn, hỗ trợ cho khách hàng khi có nhu cầu về sản phẩm, dịch vụ
Thực hiện tư vấn, hướng dẫn cho khách hàng khi khách hàng có nhu cầu tìm hiểu về sản phẩm, dịch vụ.
Giới thiệu sản phẩm, dịch vụ mới, các chương trình khuyến mãi đến khách hàng.
Thực hiện thu thập các ý kiến, giải thích, hướng dẫn cho khách hàng giải quyết các ý kiến, thắc mắc trong phạm vi cho phép. Trong trường hợp không thể tự giải quyết, cần thực hiện các đề xuất lên cho cấp trên để được hỗ trợ.
Tiếp nhận, giải quyết các khiếu nại của khách hàng.

>>> Xem thêm: Nhân viên ngân hàng là gì? Cơ hội nghề nghiệp trong tương lai

Thực hiện các giao dịch cho khách hàng

Đây là một trong các công việc của giao dịch viên ngân hàng cần thực hiện nhiều nhất. Cụ thể:

Hỗ trợ, giúp đỡ cho khách hàng thực hiện các giao dịch về sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng như các giao dịch gửi, rút tiền, giao dịch tiết kiệm, mở, quản lý tài khoản, thanh toán, phát hành thể, thu đổi ngoại tệ, chuyển tiền, chi trả kiều hối,…
Sử dụng nghiệp vụ liên quan đến các giao dịch với khách hàng, ví dụ như chọn, lọc tiền, xử lý chứng từ, phát hiện tiền giả, phát hiện tiền không đủ tiêu chuẩn,…

Thực hiện hạch toán kế toán

Ngoài thực hiện giao dịch, giao dịch viên ngân hàng còn thực hiện các nhiệm vụ liên quan đến hạch toán, kế toán như:

Hạch toán các giấy tờ, chứng từ có liên quan đến thu – chi, cân đối các khoản thu – chi để có thể đáp ứng được nhu cầu cho khách hàng.
Thực hiện các hạch toán theo yêu cầu của cấp trên.
Thực hiện các báo cáo liên quan đến tiền mặt, báo cáo về giao dịch khi cần thiết.

Chăm sóc khách hàng

Giao dịch viên ngân hàng cũng sẽ hỗ trợ chăm sóc khách hàng, đảm bảo luôn giữ mức tiêu chuẩn, chất lượng cũng như quy định về chăm sóc khách hàng của ngân hàng.
Mở rộng các mối quan hệ, giúp đỡ, chăm sóc khách hàng để hướng khách hàng sử dụng thêm các sản phẩm khác.